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天下文化首頁 主題 不要陷入集體投機心理!給聰明投資人的10項忠告
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2021.04.07
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漫步華爾街:超越股市漲跌的成功投資策略(新編增訂版)
本書自1973年出版至今,已經暢銷超過45年。作者墨基爾(Burton G. Malkiel)擁有華...
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不要陷入集體投機心理!給聰明投資人的10項忠告



圖片來源:Pexels    文/王映茹(天下文化編輯)

不怕股市漲跌動盪的最佳投資法

您是否也感受到近期投資的熱絡氣氛?從2020年4月開始,台股不斷向上創新高,到了2021年1月甚至突破16,000點。身為投資人,我們應該開心還是擔心呢?

暢銷超過45年的最佳投資書《漫步華爾街》作者墨基爾(Burton G. Malkiel)提出一個很簡單的例子。他問讀者:「如果你準備一輩子都吃牛肉漢堡,你應該期望牛肉價格走高或走低?」同理,如果投資人想要長期留在股市裡,應該期望股價走高還是走低?答案顯而易見,但是許多人都會答錯。

小心不要陷入集體投機心理

墨基爾以華爾街專業投資人、經濟學者與個人投資者的三重身分,整合個人豐富的經驗,在書中剖析歷史上眾多極端的投資狂熱事件,例如17世紀荷蘭的鬱金香狂熱、18世紀英國的南海泡沫、20世紀末日本的泡沫經濟,以及21世紀初美國的網路泡沫。

他指出這些狂熱都是起源於人性瘋狂的貪婪,或許真的有人從中賺到錢,但是,全身而退的人卻是寥寥無幾。

給聰明投資人的10項忠告

如果想要避免落入投資陷阱,又想安心、穩健、持續的獲利,墨基爾建議:比起買賣個股或主動式管理的共同基金,買進並且持有指數型基金可以得到更高的報酬。此外,他還提供10項忠告,幫助投資人做出最合理的財務決策:

1. 未雨綢繆:保障財務安全的關鍵就是展開定期儲蓄計畫,愈早愈好。
2. 備好現金與保險:每個家庭都需要現金與適當的保險來因應生活中的災厄。
3. 保持競爭力︰善用短期投資工具,讓手邊現金收益跟得上通膨。
4. 學習節稅:利用每一個節稅的機會,設法放大資金。
5. 釐清投資目標:決定你願意承擔的風險,找出最能配合你的資產配置。
6. 從自己的房子開始投資:買房是強迫儲蓄的好方法,還能提供強大的滿足感。
7. 了解債券:債券與股票關連很低,是卓越的分散投資工具。
8. 投資黃金與收藏品宜謹慎:想要藉由收藏東西賺錢,你必須具備極佳的品味和原創性。
9. 尋找折扣券商:勤做功課節省交易成本,但不要受到低手續費的引誘反而頻繁短線交易。
10. 分散投資:分散投資可以降低風險,讓你更有可能達成符合投資目標的長期平均報酬。

在這個資訊飛速傳播、愈來愈動盪的新時代,閱讀本書可以幫你建立不怕市場漲跌、不受趨勢左右的最強投資組合。

【書籍資訊】

《漫步華爾街:超越股市漲跌的成功投資策略(新編增訂版)》

出版日期:2021.03.31

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