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天下文化首頁 主題 給沒時間研究股票的你:投資台股最省事、省錢的工具
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2020.05.27
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阿甘投資法:不看盤、不選股、不挑買點也能穩穩賺
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給沒時間研究股票的你:投資台股最省事、省錢的工具



圖片來源:pixabay

投資台股最簡單的工具

美國指數基金推出後廣受好評,雖然原本就有些基金也有追蹤指數,但只能透過基金公司購買,經過改良創新之後,這些追蹤美國指數的基金也可以在證券交易所交易,本質上是基金,但交易行為又像股票,台灣引進之後,稱之為股票指數型基金,就是現在大家熟知的ETF。

美國ETF數量、種類非常豐富,雖然如此,但我們只推薦標普500和公債ETF,因為工具用得好,比多來得重要,特別是初學者的投資人。

投資0050省事又省錢

台灣和標普500非常接近的ETF就是元大台灣50(0050),其成分網羅了台灣目前市值前50家大公司的股票,和台股的連動性高達98%,當然隨著前50家公司名單的變動,ETF也會跟著做調整,這是參與台灣股市最簡單的工具,不但省事而且還省錢,因為交易費比一般購買股票來得低,一般股票的交易稅是千分之三,0050卻只要千分之一。

0050雖沒有標普500歷史悠久,包含的世界知名企業也沒有標普500多,但除了交易稅低廉外,還有一個被許多專家推薦的主要原因是,0050和標普500共同特質,就是股價掉下來總有一天會彈回去,除非台灣整個消失,雖沒有像標普500彈性那麼高,但卻是參與台股最有代表性,既好操作又安全的投資工具。

有了這個我們最想要的穩定性和恢復性之後,再來求變化,後面要討論的就是操作技巧問題,因為具穩定性,所以適合多數投資人;因為有恢復性,剛開始就算犯錯,也不至於兵敗如山倒,無法彌補,不像有些公司一旦失去競爭力走向下坡,甚至有可能面臨破產(股票下市),0050有可能表現不夠好,但幾乎沒有消失的困擾。

然而台灣畢竟是一個淺碟型的市場,無法與標普500這樣的航空母艦相比,0050也算是台灣市場的航空母艦,加上交易稅便宜,就算要玩短線也比較有本錢,淡妝濃抹總相宜,長抱、短進都可以,應該是一般投資人的首選。

也有些投資人青睞元大高股息ETF(0056),0056包含的成分股,是台灣股市中現金股利較高的前30家公司,缺點是成交量沒有0050大。

對股利收入依賴性較高的投資人,可以考慮這樣一個工具,畢竟0056的收益遠比定存高很多,如果心態上把0056認定成中期投資,如3年的定存,產生的股利收益加上股價成長,有相當大的機會優於定存,不過,0056本質上還是股票組合的投資工具,所以一樣不能買貴。

怎麼樣不買貴,則是後面要討論的問題。0050近年殖利率在3%以上(見表2-6-1),0056近年殖利率在4%∼6%(見表2-6-2),你說這會輸給2014年時,許多大型企業發行利率2.15%的15年期公債嗎?當然不會,0050及0056所提供的股利水準,超過了公債利率高達50%∼200%,何況股價未來還有成長空間。

雖然股、債兩者不能完全類比,但50家優良企業組合的安全度,不會輸給一家知名企業發行的債。許多人困惑於0050及0056該怎麼選?有人只著眼於0056的高股息,有人只著眼於0056的低價格,這樣的思考並不夠全面,也沒有從這兩項工具的本質去思考,要做正確的選擇,要先了解這兩項工具的選股標準以及目的,如此才能挑選適合你的ETF。

【書籍資訊】
《阿甘投資法:不看盤、不選股、不挑買點也能穩穩賺》

阿甘投資法:不看盤、不選股、不挑買點也能穩穩賺

出版日期:2020.05.27

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